SLSP používa unikátny systém proti praniu špinavých peňazí

BRATISLAVA 15. marca (WN/PS) - Slovenská sporiteľňa v marci uvádza do prevádzky unikátnu aplikáciu na odhaľovanie prania špinavých peňazí - Alchemist. Týmto krokom reaguje na iniciatívu Európskej únie a napĺňa požiadavky 3. direktívy, ktorá od členských krajín vyžaduje sprísnenie opatrení proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti. Slovensko musí požiadavky únie implementovať do národnej legislatívy najneskôr v roku 2007. Slovenská sporiteľňa plánuje do nových opatrení v boji proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti investovať 60 miliónov korún.

Aplikácia Alchemist je ďalším pilierom v systéme predchádzania praniu špinavých peňazí, ktorý Slovenská sporiteľňa dlhodobo úspešne využíva. Slovenská sporiteľňa má prijatý strategický program boja proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti v jej prostredí. Všetci zamestnanci banky sú školení, aby dokázali identifikovať podozrivé transakcie a tieto potom hlásili príslušnému útvaru v rámci organizácie cez špecializovaný informačný systém.

Vďaka novej aplikácii dokáže Slovenská sporiteľňa podrobne a systematicky monitorovať a analyzovať priebeh všetkých transakcií na účtoch po dobu niekoľkých mesiacov. Alchemist sa prispôsobuje prostrediu banky a samostatne vyhodnotí, ktoré operácie sú neobvyklé. Sleduje aj súvislosti medzi jednotlivými operáciami a priebežne ich vyhodnocuje. Denne monitoruje až 10 miliónov transakcií. Ak odhalí neobvyklú transakciu, okamžite sú o tom informovaní zamestnanci, ktorí túto neobvyklosť ďalej prostredníctvom aplikácie analyzujú a v prípade podozrivosti pošlú upozornenie finančnej polícii priamo z Alchemistu.

Slovenská sporiteľňa bude takto účinnejšie predchádzať financovaniu terorizmu a monitorovať osoby zverejnené na zoznamoch tzv. sankcionovaných osôb (EU, OFAC) a ich snahy o prevody peňazí prostredníctvom banky.

Aplikáciu s porovnateľnou účinnosťou zatiaľ na Slovensku nepoužíva žiadna iná banka. Podľa člena predstavenstva Slovenskej sporiteľne Samuela Vlčana pomôže nový systém zvýšiť ochranu klientov. „Sledovaním neštandardných transakcií chceme prispieť k ozdraveniu podnikateľského prostredia a k zníženiu podielu prostriedkov z nekalých činností“, dodáva Vlčan. Aplikáciu proti praniu špinavých peňazí postupne implementujú všetky banky skupiny Erste bank, čo umožní sledovať podozrivé transakcie súčasne vo viacerých krajinách strednej a východnej Európy.

Dodávateľom Alchemistu je spoločnosť Norkom Technologies, ktorá je špecialistom v oblasti odhaľovania prania špinavých peňazí. Využívajú ho veľké bankové domy na celom svete, napríklad Bank of Montreal, Fortis Bank, HSBC či Rabobank. Slovenská sporiteľňa plánuje do nových opatrení v boji proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti investovať 60 miliónov korún.

Slovenská sporiteľňa je s 2,5 miliónom klientov najväčšou komerčnou bankou na Slovensku. V roku 2005 získala ocenenie časopisu Euromoney Najlepšia banka na Slovensku aj ocenenie Banka roka od renomovaného týždenníka The Banker. Jej jediným akcionárom je rakúska Erste Bank – jedna z najväčších bánk v stredoeurópskom regióne podľa počtu klientov aj bilančnej sumy. Slovenská sporiteľňa má dlhodobo vedúce postavenie v oblasti celkových aktív, vkladov klientov, v počte obchodných miest a bankomatov a je jednotkou aj na trhu s úvermi. Je aktívnym účastníkom slovenského peňažného a devízového trhu. Komplexné bankové služby so zameraním na retailových klientov a malých a stredných podnikateľov poskytuje v 302 obchodných miestach a desiatich obchodných centrách vo všetkých regiónoch Slovenska.

Slovenská sporiteľňa, a. s., sekcia komunikácie

Suché mýto 4, 816 07 Bratislava

Miriam Fuňová, tel. 5850 2575, fax 5296 2738, e-mail: funova.miriam@slsp.sk

press@slsp.sk

FOTO:SITA