Na boj proti praniu špinavých peňazí idú milióny dolárov

BRATISLAVA 2. marca (WEBNOVINY) - Problémy, ktoré súvisia s praním špinavých peňazí, rieši vo väčšine firiem vrcholový manažment. Vyplýva to z prieskumu poradenskej spoločnosti KPMG, ktorý zostavila na základe odpovedí 317 odborníkov z oblasti boja a dodržiavania zásad proti praniu špinavých peňazí v rámci finančného sektora.


Osemdesiatosem percent opýtaných pritom uviedlo, že touto témou sa zaoberá priamo predstavenstvo. V porovnaní s výsledkami prieskumu z roku 2011 to podľa KPMG predstavuje navýšenie o 26 %. Zber dát sa realizoval v novembri minulého roku v 48 krajinách.

"Téma prania špinavých peňazí nikdy nebola takou prioritou vrcholových manažérov, ako je tomu dnes. Dôvody sú zrejmé - hroziace miliardy dolárov na regulačných pokutách a možná strata licencie v prípade nedodržania regulačných pravidiel," povedal globálny riaditeľ KPMG pre poradenstvo proti praniu špinavých peňazí Brian Dilley.

Systémy monitorovania transakcií

Nárast investícií do boja proti praniu špinavých peňazí pre tento rok ohlásilo až 78 % respondentov. Ako ďalej vyplýva z prieskumu, 74 % opýtaných pritom predpokladá ďalšie navýšenie zdrojov v priebehu nasledujúcich troch rokov.

Firmy doposiaľ najčastejšie investovali do systémov monitorovania transakcií, a to v 60 % prípadov. Spoločnosť odhaduje, že počas niekoľkých nasledujúcich rokov pravdepodobne presiahnu výdavky na boj proti praniu špinavých peňazí 10 mld. dolárov.

Ako sa ďalej uvádza v prieskume, finančné inštitúcie si možné riziko s praním peňazí uvedomujú. Takmer dve tretiny opýtaných z oblasti poisťovníctva potvrdili, že pranie špinavých peňazí je pre ich podnikanie vysoko rizikovou oblasťou. V oblasti retail bankingu tento názor zdieľalo 92 % respondentov, v prípade správcov aktív sa podobne vyjadrilo 90 % účastníkov prieskumu.

Ochrana dobrého mena je kľúčová

V prieskume KPMG viac ako 76 % respondentov uviedlo, že ochrana dobrého mena bola kľúčovým faktorom pri rozhodovaní o investíciách do boja proti praniu špinavých peňazí. Ďalšími faktormi boli prevádzková efektívnosť a nutnosť reagovať na požiadavky regulačných úradov.

"Nie je prekvapením, že manažéri berú tento problém vážne. Najmä vzhľadom na to, aký vplyv môže mať pranie špinavých peňazí na povesť a ekonomickú životaschopnosť finančnej inštitúcie," skonštatoval manažér pre oblasť poradenstva KPMG na Slovensku Tibor Havlík.

KPMG je globálna sieť firiem poskytujúcich služby v oblasti auditu, daní a poradenstva. Celosvetovo spoločnosť pôsobí v 155 krajinách, pričom zamestnáva celkovo vyše 155 tisíc ľudí. Spoločnosť KPMG Slovensko je nezávislým členom medzinárodnej siete KPMG a na Slovensku pôsobí od roku 1991. V súčasnosti zamestnáva viac ako 300 ľudí a má 10 partnerov.